F.A.Q.
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FAQ
よくある質問
一般的なご質問に対し、わかりやすく詳細な回答をまとめています。 ご利用前にぜひご参照いただき、より円滑でスムーズなサービスをお楽しみください。 何かご不明点がございましたら、お気軽にお問合せください。
General Questions
難しく考えず、まずは話し合ってみてください。
原因ははっきりしていないが何となく将来が不安、という人は意外と多くいらっしゃいます。
FP相談は、一人一人の不安や疑問を整理するところから始まります。
まず、率直な疑問や不安を素直にお話しください。対話をしながら不安の原因を探り、問題点を整理していきます。
思っていることをお話しいただくだけでもきっと不安や疑問の原因が見えてくるはずです。
AFP認定者には守秘義務があります。
お客さまの個人情報の取扱や、その流出などに不安を感じることもあるでしょう。
しかし、より確実なライフプランを立てるためにはプライバシーも含めた情報から正確に分析・評価する必要があります。
プライバシーの取扱に関してAFP資格を持ったFPは、日本FP協会が定めた会員倫理規定等の順守の約定書に署名しています。
相談日時は、お申し込み後のメールにて調整させていただきます。
状況によりますが、平日の夜や土日も対応できますので、お気軽にご相談ください。
無料でFP相談を実施しているところもありますので、ご自身でライフプランが作成できる方や無料サービスでも問題解決できる方はいいのですが、 FP業務に関して無料サービスには限界があると私たちは思います。
課題はわかっているけど、どう改善したらいいか分からない場合など、ここぞというタイミングだけ、信頼できるFPの力を借りたり、苦手なことはプロに頼むのも上手なお金の使い方です。
お客様自身のこうありたいと思う未来の姿、
「子供たちの進学」「マイホーム購入」「定期的な海外旅行」「老後の豊かな生活」などを実現するためにはお金の流れを把握しておくことが重要です。
FPが現実もふまえつつライフプランを作成し、夢や希望に向かって歩む道をサポートします。
くすもとFP事務所はオンライン相談専門のFP事務所です。
遠方でもZoomやLINEなどでご相談いただけます。
Service Questions
家計状況が確認できるものを準備しておいてください。相談内容によりご準備いただくものは異なりますが、家計簿や収支、貯蓄状況、ローン返済状況がわかるもの、保険証券などをご準備ください。
ライフプラン作成や、コンサルティングでは資産や収入、金融商品等のご利用状況などを教えていただく必要はありますが、金融商品を販売するわけではないので、住所やお名前など、個人を特定できる情報を知らせる必要はありません。匿名やニックネームでも大丈夫ですよ。
- 今後の収入・退職金
- 生涯の年収
- 年金収入
- 住宅ローン返済と残高の推移
- 子供の教育費の推移
- 資産運用シミュレーション
- 確定拠出年金シミュレーション
- キャッシュフロー
- 老後に必要な資産額
コンサルティングはZoomというオンラインミーティングアプリを使用します。
詳しい操作方法は、こちらのページを参考にしてください。
コンサルティング、ライフプラン作成ともに、メールでのやり取りが基本となりますので受信設定の確認をお願いします。
Other questions
ファイナンシャルプランは、将来の資産形成やライフスタイルに大きな影響を与えます。
具体的な目標や夢を共有し、それに基づいたプランを策定することで、安心した未来を築く手助けになります。
私たちは、お客様一人ひとりのニーズに焦点を当て、資産運用、相続プラン、財務アドバイスなどを含む包括的なサービスを提供します。
個別の状況や目標に合わせてカスタマイズされたアプローチでサポートします。
料金は個々のサービスやプランによって異なります。
初回メール相談は無料で行なっており、その後の料金やプランについては、具体的なニーズや要件に基づいて透明かつ明確に説明します。
はい、お客様の状況や目標が変化した場合、いつでもプランを見直し、調整することが可能です。
柔軟性を重視し、長期的なパートナーシップを築くために、定期的なコミュニケーションとプランのアップデートをお勧めしています。
初回相談では、お客様の現在の状況や将来の目標についてお聞きし、具体的なニーズや希望を理解します。
その後、提案されるカスタマイズされたアプローチやサービスについて詳しく説明し、お客様が理解しやすいように質問にもお答えします。
初回メール相談は無料で行なっています。